투자 포트폴리오 검색 결과
4 개의 검색 결과가 있습니다.
투자 포트폴리오

올웨더 포트폴리오 운용 방법, ETF, 수익률 백테스트, 장단점 정리

올웨더 포트폴리오의 의미와 근간이 되는 개념을 설명합니다. 또한 구체적인 운용 방법 이에 필요한 ETF도 소개해드립니다. 추가로 백테스트 결과 수익률 비교 및 장단점을 분석합니다. 올웨더 포트폴리오란? 올웨더 포트폴리오는 세계에서 가장 규모가 큰 헷지펀드인 브리지워터 어소시에이츠의 레이 달리오가 제안한 포트폴리오로 시장의 모든 상황에 대비할 수 있는 포트폴리오입니다. "네 안의 잠든 거인을 깨워라"의 저자로도 유명한 토니 로빈스는 또 다른 저서인 'MONEY'에서 직접 레이달리오와 인터뷰한 내용을 담고 있는데 여기서 올웨더 포트폴리오가 소개됩니다. 경제성장 물가상승 시장 기대치 보다 높음 주식 회사채 원자재 신흥국 채권 물가연동채 원자재 신흥국 채권 시장 기대치 보다 낮음 미국 명목 채권 물가연동채 명목..

2022. 6. 21.
투자 포트폴리오

ISA 투자 전략 및 포트폴리오, ETF 추천

ISA계좌 운용을 위한 투자 전략과 포트폴리오 및 이를 위한 구체적인 ETF도 안내합니다. 해당 포트폴리오를 선정한 이유에 관해서도 설명해 드립니다. ISA는 만기가 짧고 비과세 혜택이 있으니 이를 최대한 활용하기 위해 배당주 위주의 투자를 추천드립니다. ISA계좌 특징 ISA계좌는 3년이라는 비교적 짧은 만기 기간이 특징입니다. 물론 계속 연장할 수도 있지만, 세액공제 혜택을 받기 위해서는 최소 주기인 3년마다 저축연금으로 이체하고 새로운 ISA계좌를 개설하는 것이 유리합니다. 또한 여유자금이 필요하면 연금보다는 먼저 꺼내서 쓸 가능성이 큰 자금이므로 매수 후 장기간 보유하는 방식을 취하기에는 힘든 면이 있습니다. 따라서 짧은 기간 운용하는 것을 고려해서 투자 전략을 세워야 합니다. ISA계좌는 유형별..

2022. 6. 19.
투자 포트폴리오

연금저축펀드(개인연금) ETF 추천 및 포트폴리오

연금저축펀드에 적합한 투자 포트폴리오와 이를 위한 ETF를 추천해드립니다. 장기간 투자를 해야 하므로 시장 전체 지수를 추종하는 ETF를 추천해 드립니다. 퇴직연금과는 다르게 반드시 안전자산을 확보할 필요가 없으므로 채권 ETF 없이, 주식형 ETF로 100%를 채우면 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 연금저축펀드 운용 전략 제한점 연금저축펀드는 퇴직연금과 마찬가지로 인버스, 레버리지 상품에는 투자할 수 없습니다. 하지만 퇴직연금과는 다르게 모든 자산을 위험자산에 투자할 수 있습니다. 즉 안전 자산을 구입하지 않아도 되므로 이 점을 활용한 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 또한 추가로 선물/옵션 ETF에 투자할 수 있습니다. 그래서 국채 선물이나 각종 원자재 투자가 쉽습니다. 분할 매수 - 리밸런싱 및 ..

2022. 6. 17.
투자 포트폴리오

퇴직연금 투자 포트폴리오 및 ETF 추천

퇴직연금을 가지고 직접 투자를 하려는 분을 위해 포트폴리오와 이를 위해 필요한 ETF 들을 알려드리고자 합니다. 퇴직연금은 장기간 투자하고 나중에 연금으로 사용하기 위한 목적의 상품이므로 이에 맞는 운용 방법 및 ETF를 알려드립니다. 퇴직연금 운용 전략 운용 제한 퇴직연금은 의무적으로 안전자산에 최소 30%를 투자해야 합니다. 안전자산으로는 단순한 예금, 채권형 상품이 있습니다. 이외에도 레버리지, 인버스, 해외 시장에 상장된 금융 상품(국내에 상장된 해외에 투자하는 상품은 가능), 선물/옵션 같은 파생상품에 주로 투자하는 상품은 투자할 수 없습니다. 이는 위험성이 높은 투자를 하지 않게 하려고 정부에서 강제적으로 시행하는 것입니다. 운용 전략 주식 시장은 변동성이 크지만, 장기간으로 보면 우상향합니다..

2022. 6. 15.