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경제 지식

급격한 인플레이션 및 금리인상 때 투자 전략

인플레이션 시기에 투자 전략에 관해 설명합니다. 급격한 인플레이션이 오면 사람들이 소비를 줄이는 경향이 있습니다. 그래서 전반적인 경제활동이 둔화하기 때문에 자산의 가치가 많이 하락합니다. 그러므로 별도의 투자전략이 필요합니다. 이를 대비하기 위해 원자재를 사거나, 인플레이션이 발생했을 때 오히려 매출이 증가할 수 있는 회사 주식에 투자하는 것이 좋습니다. 추천 투자 대상 주식 - 원자재, 유통/소비재 B2B회사, 인프라/통신/전기/가스/금융 회사 채권 - 단기 채권, 물가연동채 예금, 적금 안전자산(달러, 금) 신흥국, 국내 주식(장기 투자 시) 인플레이션 투자 전략 주식 인플레이션의 원인이 경제 성장인지 아니면 다른 이슈 때문인지를 먼저 파악해야 합니다. 경제 성장 덕분이라면 국가 산업 전반에 투자하..

2022. 7. 10.
금융 상품

ETF 선택 기준 및 투자 시 주의사항

같은 지수를 추종하는 ETF라도 다양한 특성을 가집니다. ETF에 대한 전반적인 특징을 알려드립니다. 이를 통해 ETF를 선정하는 방법을 익힐 수 있습니다. 본인이 원하는 지수, 섹터를 선택하고 세부적으로 구성 종목 및 비율을 확인합니다. 또한 투자 유형도 확인합니다. 그리고 총보수가 낮고 괴리율 및 추적오차가 적으며 운용 규모가 크고 거래량이 많은 것이 좋습니다. 크게 요약하면 다음과 같습니다. 보수/수수료 거래량/운용규모 추적오차/괴리율 낮은 것 많은 것 적은 것 ETF란? ETF는 Exchange Traded Fund(ETF)의 약자로 시장 지수나 특정 섹터를 추종하는 펀드를 거래소에 상장해서 주식처럼 사고팔 수 있는 금융상품을 의미합니다. 과거의 인덱스 펀드를 쉽게 사고팔 수 있는 형태로 바꾼 것..

2022. 7. 8.
금융 상품

ETF, 인덱스펀드, 주식 차이

ETF, 인덱스펀드, 주식의 차이점에 관해 설명해 드립니다. 우리가 사고파는 주식은 개별회사에 대한 주식을 직접 매매하는 것입니다. 인덱스 펀드는 시장지수와 같은 특정 지수를 추종하는 펀드입니다. 펀드의 특성상 운용 수수료를 내야하고 매입, 매도 신청 후 실제 그것이 반영되기까지는 시간이 걸립니다. ETF는 인덱스펀드와 유사하게 시장 지수나 섹터를 추종합니다. 하지만 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있고 운용 수수료도 적은 편입니다. ETF vs 인덱스펀드 vs 주식 ETF 인덱스펀드 주식 운용주체 자산운용사 자산운용사 개인 운용 수수료 인덱스펀드보다 낮은 편 ETF보다 높은 편 없음 상품 종류 시장 지수, 섹터 시장 지수 추종 개별 주식 매수/매도가 선택 가능 불가능 가능 거래 적용 시간 실시간 매입, ..

2022. 7. 5.
금융 상품

ETF, ETN 차이

ETF는 자산운용사가 발행하는데 펀드를 거래소에 상장해서 주식처럼 사고파는 상품입니다. ETN은 기초자산을 추종하는 상품입니다. 세부적 이 둘은 더 많은 차이가 있습니다. ETF와 ETN을 통틀어서 ETP라고 합니다. 이러한 ETP 상품은 간접적으로 투자하는 것으로 직접 주식을 사고파는 것과는 다릅니다. ETF, ETN 차이 비교 ETF ETN 분류 집합투자증권(펀드) 파생결합증권 발행사 자산운용사 증권사 만기 X O 발행사 부도 시 영향 없음 손실 최소 종목 수 10 종목 5 종목 순자산 가치 NAV IV 다양성 ETN보다는 다양하지 않음 ETF보다 다양함 ETF(Exchange Traded Fund) ETF는 펀드를 주식처럼 사고파는 상품입니다. 주로 대표지수와 섹터를 추종하는 상품들로 다양성은 ET..

2022. 7. 3.
투자 포트폴리오

올웨더 포트폴리오 운용 방법, ETF, 수익률 백테스트, 장단점 정리

올웨더 포트폴리오의 의미와 근간이 되는 개념을 설명합니다. 또한 구체적인 운용 방법 이에 필요한 ETF도 소개해드립니다. 추가로 백테스트 결과 수익률 비교 및 장단점을 분석합니다. 올웨더 포트폴리오란? 올웨더 포트폴리오는 세계에서 가장 규모가 큰 헷지펀드인 브리지워터 어소시에이츠의 레이 달리오가 제안한 포트폴리오로 시장의 모든 상황에 대비할 수 있는 포트폴리오입니다. "네 안의 잠든 거인을 깨워라"의 저자로도 유명한 토니 로빈스는 또 다른 저서인 'MONEY'에서 직접 레이달리오와 인터뷰한 내용을 담고 있는데 여기서 올웨더 포트폴리오가 소개됩니다. 경제성장 물가상승 시장 기대치 보다 높음 주식 회사채 원자재 신흥국 채권 물가연동채 원자재 신흥국 채권 시장 기대치 보다 낮음 미국 명목 채권 물가연동채 명목..

2022. 6. 21.
금융 상품

절세계좌 ISA, 연금저축, IRP 특징 비교 및 장단점

세금을 절약할 수 있는 ISA, 연금저축펀드 계좌, IRP(개인형 퇴직연금) 3가지의 계좌를 비교해드립니다. 또한 각 장단점을 말씀드리겠습니다. 결론적으로는 3가지 계좌 모두 활용하는 것이 최고의 선택임을 알려드립니다. 절세 ISA, 연금저축, IRP(개인형 퇴직연금) 모두 세금을 절약할 수 있는 대표적인 절세 상품입니다. 하지만 세부적으로 보면 내용이 조금씩 다르므로 정확히 파악할 필요가 있습니다. 세액공제 구분 ISA 연금저축계좌 IRP(개인형퇴직연금) 세액공제대상 금액 만기 후 연금저축으로 이전 입금 금액 입금 금액 세액공제 한도 최대 300만원 연 300만원 ~ 400만원 연 700만 원 연금저축계좌와 IRP는 한도 공유 세액공제율 10% 13.2% 또는 16.5% 13.2% 또는 16.5% 세액..

2022. 6. 20.